Клуб Владельцев и любителей Мотоциклов BMW
ТЕРРИТОРИЯ ПОЗИТИВА

Зимнее хранение мотоциклов АВТОДОМ - Зимнее хранение 2017
Страница 1 из 4 123 ... ПоследняяПоследняя
Показано с 1 по 20 из 78

Тема: Принудительное закрытие счёта в банке

  1. #1
    Местный Аватар для @lexus
    Регистрация
    15.09.2014
    Имя
    Алексей
    Мотоциклы
    SUZUKI , BMW R 1200 GS Adv LC
    Сообщений
    1,986
    Поблагодарил(а)
    457
    Получено благодарностей: 621 (сообщений: 449).
    Записей в дневнике
    1
    В общем суть такова: банк закрыл счёт ИП. Тихо, быстро, без объяснения причин и уведомлений. 25 октября открываю почту и вижу письмо из банка о том, что счёт мой закрыт 24 октября. Банк расторгает со мной договор обслуживания в одностороннем порядке... Почему-то уведомляют они меня об этом уже пост фактум, на следующий день. Поехал разбираться. В общем служба финмониторинга банка посчитала мои операции связанные с репутационным риском для банка. И это очень странно. Я в этом банке 5 лет. Схема работы очень простая и примитивная. Я получаю деньги за услуги, которые сам же и оказываю. После поступления денег на счёт, просто перевожу их на свой же счёт физлица, но в другом банке. И так все 5 лет. Ничего не меняется. Единственное, после введения процента за перевод в сторонние банки, стал иногда оплачивать разные покупки прямо со счёта ИП. напрямую. Но таких платежей дай бог пяток наберётся. На все запросы банка по предоставлению данных всегда откликался. Анкету заполнял прям в банке, со слов менеджера по работе с клиентами. И вроде всё бы ничего. Ну закрыли счёт и хрен с ним. пошёл в другой банк и открыл новый. Но вот тут то и ждал меня нежданчик..... В общем мой банк поместил меня в какой-то чёрный список и теперь мне не так то и просто открыть счёт в другом банке(((( В Альфе, например- отказали сразу.... Вот теперь сижу и думаю, а что делать то? понятно, что можно поискать банк, который проигнорирует этот список и возьмёт меня на обслуживание. Но почему я, ведя довольно таки прозрачный бизнес, теперь должен подстраиваться под ситуацию из-за кого-то сотрудника финмониторинга, который ВДРУГ посчитал, что я опасный клиент???? И самый главный вопрос: а как из этой самой базы то удалиться??? Пришёл в банк, сказал, что готов предоставить любые документы, но там обычный менеджер, до службы финмониторинга не допускают... Общаться напрямую не дают...Как быть? Куда рыть??? Что делать?

  2. #2
    Местный Аватар для Takeda
    Регистрация
    19.08.2014
    Имя
    Илья
    Мотоциклы
    BMW S 1000 XR
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    2,093
    Поблагодарил(а)
    273
    Получено благодарностей: 404 (сообщений: 293).
    Они, конечно, козлы, но вот "платить за услуги самому себе" - очень напоминает грубую легализацию денег.

  3. #3
    Член Клуба BMW OC Аватар для SEGUR
    Регистрация
    28.03.2011
    Имя
    Илья
    Мотоциклы
    BMW R 1200 GS Adv , KTM
    Адрес
    Маасква
    Сообщений
    3,790
    Поблагодарил(а)
    1,052
    Получено благодарностей: 2,113 (сообщений: 712).
    Записей в дневнике
    3
    Если считаешь, что все в твоей схеме белое и никакая проверка налогой и тд... тебе не страшна, пиши жалобу в ЦБ с полной раскладкой в письме схеме получения и перевода денег.
    RussLand - EnduroLand
    Ready to race/Ready to drink
    Опять вляпался в бмв :)) www.mottorrad.ru

  4. #4
    Местный Аватар для Гдык
    Регистрация
    27.07.2011
    Имя
    Сергей
    Мотоциклы
    BMW F 800 GS, BMW K 1200 S
    Адрес
    МО, Полянка
    Сообщений
    453
    Поблагодарил(а)
    269
    Получено благодарностей: 57 (сообщений: 38).
    Цитата Сообщение от Takeda Посмотреть сообщение
    Они, конечно, козлы, но вот "платить за услуги самому себе" - очень напоминает грубую легализацию денег.
    Как я понял, он сам оказывает услуги Заказчикам, не нанимая сотрудников, не себе... фактически платеж 6% с оборота...
    А код деятельности нп ИП соответсвовали оказываемым услугам?

    - - - Добавлено - - -

    Цитата Сообщение от @lexus Посмотреть сообщение
    В общем суть такова: банк закрыл счёт ИП. Тихо, быстро, без объяснения причин и уведомлений. 25 октября открываю почту и вижу письмо из банка о том, что счёт мой закрыт 24 октября. Банк расторгает со мной договор обслуживания в одностороннем порядке... Почему-то уведомляют они меня об этом уже пост фактум, на следующий день. Поехал разбираться. В общем служба финмониторинга банка посчитала мои операции связанные с репутационным риском для банка. И это очень странно. Я в этом банке 5 лет. Схема работы очень простая и примитивная. Я получаю деньги за услуги, которые сам же и оказываю. После поступления денег на счёт, просто перевожу их на свой же счёт физлица, но в другом банке. И так все 5 лет. Ничего не меняется. Единственное, после введения процента за перевод в сторонние банки, стал иногда оплачивать разные покупки прямо со счёта ИП. напрямую. Но таких платежей дай бог пяток наберётся. На все запросы банка по предоставлению данных всегда откликался. Анкету заполнял прям в банке, со слов менеджера по работе с клиентами. И вроде всё бы ничего. Ну закрыли счёт и хрен с ним. пошёл в другой банк и открыл новый. Но вот тут то и ждал меня нежданчик..... В общем мой банк поместил меня в какой-то чёрный список и теперь мне не так то и просто открыть счёт в другом банке(((( В Альфе, например- отказали сразу.... Вот теперь сижу и думаю, а что делать то? понятно, что можно поискать банк, который проигнорирует этот список и возьмёт меня на обслуживание. Но почему я, ведя довольно таки прозрачный бизнес, теперь должен подстраиваться под ситуацию из-за кого-то сотрудника финмониторинга, который ВДРУГ посчитал, что я опасный клиент???? И самый главный вопрос: а как из этой самой базы то удалиться??? Пришёл в банк, сказал, что готов предоставить любые документы, но там обычный менеджер, до службы финмониторинга не допускают... Общаться напрямую не дают...Как быть? Куда рыть??? Что делать?
    Страна должна знать героев))) что за Банк?
    ALL TO THE GOOD
    "говорят, друзья на дороге не валяются.... мои валяются, всякое бывает..."©))))

  5. #5
    Местный Аватар для Takeda
    Регистрация
    19.08.2014
    Имя
    Илья
    Мотоциклы
    BMW S 1000 XR
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    2,093
    Поблагодарил(а)
    273
    Получено благодарностей: 404 (сообщений: 293).
    Цитата Сообщение от Гдык Посмотреть сообщение
    Как я понял, он сам оказывает услуги Заказчикам, не нанимая сотрудников, не себе...
    Ох, значит меня подвел мой извращенный образ мысли :)

  6. #6
    Местный
    Регистрация
    06.09.2012
    Имя
    Дмитрий
    Мотоциклы
    BMW R 1200 RT
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    296
    Поблагодарил(а)
    124
    Получено благодарностей: 31 (сообщений: 23).
    Да, интересно, что за дебильный банк?

  7. #7
    Местный Аватар для Sergeant
    Регистрация
    26.06.2012
    Имя
    Сергей
    Мотоциклы
    BMW K 1600 GT
    Адрес
    Москва, деточка, Москва, столииииица!
    Сообщений
    372
    Поблагодарил(а)
    107
    Получено благодарностей: 119 (сообщений: 91).
    Цитата Сообщение от @lexus Посмотреть сообщение
    Схема работы очень простая и примитивная. Я получаю деньги за услуги, которые сам же и оказываю. После поступления денег на счёт, просто перевожу их на свой же счёт физлица, но в другом банке. И так все 5 лет. Ничего не меняется.
    Это достаточное основание для банка принять такое решение.
    LIFE'S SHORT, DO IT HARD

  8. #8
    Местный Аватар для @lexus
    Регистрация
    15.09.2014
    Имя
    Алексей
    Мотоциклы
    SUZUKI , BMW R 1200 GS Adv LC
    Сообщений
    1,986
    Поблагодарил(а)
    457
    Получено благодарностей: 621 (сообщений: 449).
    Записей в дневнике
    1
    Секрета нет, это Росбанк. По поводу "платить за услугу самому себе", отвечу. Я оказываю услуг по производству съёмочного процесса. Плюс небольшой бизнес по аренде. Это всё моё личное. Поэтому и деньги перевожу сам себе на физлицо. Почему на счёт в другом банке? Мне так удобнее. Всё чисто. Договора и прочее, естественно есть. Налоги уплачены, аж вперёд))) Может я неправильно немного сформулировал, но вопроса- почему так получилось нет. Я прекрасно осознаю в каком государстве я живу)) Вопрос в основном, что делать с "чёрным списком" и как из него удалиться? Естественно законным способом)) Какие есть рычаги воздействия на банк? Само собой тоже законные)

    - - - Добавлено - - -

    Цитата Сообщение от Sergeant Посмотреть сообщение
    Это достаточное основание для банка принять такое решение.
    Повторюсь: 5 лет в этом же банке всё было ровно так же. Ничего не менялось. Ни у кого никаких вопросов никогда не возникало.

  9. #9
    Местный Аватар для Takeda
    Регистрация
    19.08.2014
    Имя
    Илья
    Мотоциклы
    BMW S 1000 XR
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    2,093
    Поблагодарил(а)
    273
    Получено благодарностей: 404 (сообщений: 293).
    За услуги тебе клиенты платят?
    Так ведь?

  10. #10
    Местный Аватар для @lexus
    Регистрация
    15.09.2014
    Имя
    Алексей
    Мотоциклы
    SUZUKI , BMW R 1200 GS Adv LC
    Сообщений
    1,986
    Поблагодарил(а)
    457
    Получено благодарностей: 621 (сообщений: 449).
    Записей в дневнике
    1
    Цитата Сообщение от Takeda Посмотреть сообщение
    За услуги тебе клиенты платят?
    Так ведь?
    да, естественно.

  11. #11
    Местный Аватар для R1100GS
    Регистрация
    28.07.2013
    Имя
    Андрей
    Мотоциклы
    BMW R 1100 GS
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    993
    Поблагодарил(а)
    141
    Получено благодарностей: 177 (сообщений: 124).
    Про пять лет можно не вспоминать-закручивают гайки давно,но активно-последние полгода.К НГ многие каналы,работавшие более пяти лет-перекроются.
    Don't think twice, it's alright

  12. 1 пользователь сказал cпасибо R1100GS за это полезное сообщение:

    ABK (23.11.2017)

  13. #12
    Местный Аватар для Takeda
    Регистрация
    19.08.2014
    Имя
    Илья
    Мотоциклы
    BMW S 1000 XR
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    2,093
    Поблагодарил(а)
    273
    Получено благодарностей: 404 (сообщений: 293).
    Похоже, ты стал одной из многих жертв "Положения 505-П" ЦБ РФ вкупе с Законом о противодействии легализации средств, добытых преступным путем... , по которым (1) банк вправе отказать в обслуживании при наличии "подозрения", (2) сообщает об этом ЦБ, а (3) ЦБ рассылает информацию по банкам...

  14. #13
    Местный Аватар для @lexus
    Регистрация
    15.09.2014
    Имя
    Алексей
    Мотоциклы
    SUZUKI , BMW R 1200 GS Adv LC
    Сообщений
    1,986
    Поблагодарил(а)
    457
    Получено благодарностей: 621 (сообщений: 449).
    Записей в дневнике
    1
    Цитата Сообщение от Takeda Посмотреть сообщение
    Похоже, ты стал одной из многих жертв "Положения 505-П" ЦБ РФ вкупе с Законом о противодействии легализации средств, добытых преступным путем... , по которым (1) банк вправе отказать в обслуживании при наличии "подозрения", (2) сообщает об этом ЦБ, а (3) ЦБ рассылает информацию по банкам...
    Это я догадываюсь)))) Но вот что теперь с этим делать? Вот вопрос?)

  15. #14
    Местный Аватар для Takeda
    Регистрация
    19.08.2014
    Имя
    Илья
    Мотоциклы
    BMW S 1000 XR
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    2,093
    Поблагодарил(а)
    273
    Получено благодарностей: 404 (сообщений: 293).
    У тебя случаи отказа в проведении операций в течение года были? Сколько?
    ___

    В рамках судебного спора бремя доказывания будет на стороне банка. Банки обычно пролетают как фанера над Парижем. Но это долго.

    Наверное, стоит таки начать с жалобы в ЦБ :)
    Последний раз редактировалось Takeda; 26.10.2017 в 17:46.

  16. 1 пользователь сказал cпасибо Takeda за это полезное сообщение:

    ABK (23.11.2017)

  17. #15
    Местный Аватар для @lexus
    Регистрация
    15.09.2014
    Имя
    Алексей
    Мотоциклы
    SUZUKI , BMW R 1200 GS Adv LC
    Сообщений
    1,986
    Поблагодарил(а)
    457
    Получено благодарностей: 621 (сообщений: 449).
    Записей в дневнике
    1
    Отказов никогда не было. Пока начну с письма в сам банк с вопросом разъяснения отказа в обслуживании. По крайней мере будет на руках документ официальный. Повторюсь: мне не интересен сам банк. Восстановление счёта в нём тоже вообще меня не волнует. Но вот убрать свой ИНН из "чёрного списка" оооочень хотелось бы....

  18. #16
    Местный Аватар для Takeda
    Регистрация
    19.08.2014
    Имя
    Илья
    Мотоциклы
    BMW S 1000 XR
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    2,093
    Поблагодарил(а)
    273
    Получено благодарностей: 404 (сообщений: 293).
    Только назови свое письмо "Претензия" ;)

  19. #17
    Местный Аватар для @lexus
    Регистрация
    15.09.2014
    Имя
    Алексей
    Мотоциклы
    SUZUKI , BMW R 1200 GS Adv LC
    Сообщений
    1,986
    Поблагодарил(а)
    457
    Получено благодарностей: 621 (сообщений: 449).
    Записей в дневнике
    1
    Цитата Сообщение от Takeda Посмотреть сообщение
    Только назови свое письмо "Претензия" ;)
    ок. Спасибо за совет.

  20. #18
    Местный Аватар для weltkind
    Регистрация
    09.07.2013
    Имя
    Вадим
    Мотоциклы
    BMW R 1200 GS
    Адрес
    Москва, Красносельская
    Сообщений
    1,091
    Поблагодарил(а)
    221
    Получено благодарностей: 487 (сообщений: 234).
    Цитата Сообщение от @lexus Посмотреть сообщение
    Секрета нет, это Росбанк. По поводу "платить за услугу самому себе", отвечу. Я оказываю услуг по производству съёмочного процесса. Плюс небольшой бизнес по аренде. Это всё моё личное. Поэтому и деньги перевожу сам себе на физлицо. Почему на счёт в другом банке? Мне так удобнее. Всё чисто. Договора и прочее, естественно есть. Налоги уплачены, аж вперёд))) Может я неправильно немного сформулировал, но вопроса- почему так получилось нет. Я прекрасно осознаю в каком государстве я живу)) Вопрос в основном, что делать с "чёрным списком" и как из него удалиться? Естественно законным способом)) Какие есть рычаги воздействия на банк? Само собой тоже законные)

    - - - Добавлено - - -



    Повторюсь: 5 лет в этом же банке всё было ровно так же. Ничего не менялось. Ни у кого никаких вопросов никогда не возникало.
    Алексей, привет. Возможно твой оборот чуть больше чем надо. По таким схемам с услугами (именно с услугами, особенно теми материальный результат которых трудно подтвердить (консультации всякие)) от ИП (где ИП и швец и жнец и на дуде игрец) делался обнал. Формально предъявить не могут, но боятся что им тоже прилететь может.
    Что делать.. надо понять критерий что не так и по возможности скоректироваться ( например в теории пара наемных сотрудников может решить вопрос. просто формально не будешь похож на то что им не подходит или не уводить деньги со счета сразу, или иметь остаток на счете....... еще раз надо знать по какому критерию к неблагонадежным тебя записали)
    Последний раз редактировалось weltkind; 26.10.2017 в 18:35.
    - Я не храплю. Мне снятся мотоциклы.

  21. 1 пользователь сказал cпасибо weltkind за это полезное сообщение:

    ABK (23.11.2017)

  22. #19
    Местный Аватар для @lexus
    Регистрация
    15.09.2014
    Имя
    Алексей
    Мотоциклы
    SUZUKI , BMW R 1200 GS Adv LC
    Сообщений
    1,986
    Поблагодарил(а)
    457
    Получено благодарностей: 621 (сообщений: 449).
    Записей в дневнике
    1
    Цитата Сообщение от weltkind Посмотреть сообщение
    Алексей, привет. Возможно твой оборот чуть больше чем надо. По таким схемам с услугами (именно с услугами, особенно теми материальный результат которых трудно подтвердить (консультации всякие)) от ИП (где ИП и швец и жнец и на дуде игрец) делался обнал. Формально предъявить не могут, но боятся что им тоже прилететь может.
    Что делать.. надо понять критерий что не так и по возможности скоректироваться ( например в теории пара наемных сотрудников может решить вопрос. просто формально не будешь похож на то что им не подходит или не уводить деньги со счета сразу, или иметь остаток на счете....... еще раз надо знать по какому критерию к неблагонадежным тебя записали)
    Как раз таки в последнее время стал оставлять деньги на счету и не уводить их сразу. По этой же причине стал оплачивать товары со своего счёта ИП. Пытался таким образов "обелить" себя до невозможности))) Не получилось судя по всему))) Товары специально оплачивал именно те, которые имеют отношения либо ко мне лично, либо к бизнесу. ну там окна в квартиру себе оплатил))) Для работы всяких кофров понаделал по безналу. И вот тебе раз))) Нельзя в этой стране "по белому"))) И смех и грех))

  23. #20
    Местный Аватар для megs13
    Регистрация
    19.08.2011
    Имя
    Евгений
    Мотоциклы
    BMW R 1200 GS, BMW R 1200 GS Adv
    Адрес
    Тайга
    Сообщений
    4,738
    Поблагодарил(а)
    1,187
    Получено благодарностей: 1,188 (сообщений: 770).

    Принудительное закрытие счёта в банке

    По белому можно. В газпроме. За чужой счет.

    С уважением.
    Последний раз редактировалось megs13; 26.10.2017 в 20:16.
    Когда у общества нет цветовой дифференциации штанов, то нет цели!

Страница 1 из 4 123 ... ПоследняяПоследняя

Ваши права

  • Вы не можете создавать новые темы
  • Вы не можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •