Клуб Владельцев и любителей Мотоциклов BMW
ТЕРРИТОРИЯ ПОЗИТИВА

Зимнее хранение мотоциклов АВТОДОМ - Зимнее хранение 2017
Страница 4 из 4 ПерваяПервая ... 234
Показано с 61 по 78 из 78

Тема: Принудительное закрытие счёта в банке

  1. #61
    Местный Аватар для @lexus
    Регистрация
    15.09.2014
    Имя
    Алексей
    Мотоциклы
    SUZUKI , BMW R 1200 GS Adv LC
    Сообщений
    1,986
    Поблагодарил(а)
    457
    Получено благодарностей: 621 (сообщений: 449).
    Записей в дневнике
    1
    Цитата Сообщение от Grigor Посмотреть сообщение
    Если это реально действующее ИП, с нормальными оборотами, нормальными документами, проводками, отчетностью и тд, то не за что конечно, но все равно блокируют. Как и почему, могу тебе в личку напомнит ьтелефон одного нашего общего друга, он тебе подробно расскажет))))

    Почитай 115ФЗ, речь в нем об легализации незаконных доходов.
    Простейший пример, вывод бабла на серую ЗП, в белую ты заплатишь государству 36% и 13%, а через ИП, только процент обнальщикам.
    И вот нагибая ИП, борются с явлением, попутно нагибая и вполне себе честных ИП
    Гриш, зачем тогда надо было вообще разрешать такую деятельность, а потом с ней же и бороться?
    Итак: новости))) Неожиданно выяснилось, что Альфа заблокировала только некоторые переводные операции по счетам и снятие наличных в банкоматах. Так карты вроде работают. Ну хоть жить можно)))
    Сегодня получил СМС уведомление от Росбанка о том, что решение на моё письмо отрицательное и письменный ответ направлен мне по почте. Подожду...
    Довольно таки оперативно отреагировал на посещение офиса Альфа-Банк. Сегодня тоже пришло СМС уведомление, что просьба моя рассмотрена и по ней есть решение. И ссылка телефонная. Позвонил. Оказалось, что я ВИП клиент и у меня есть персональный менеджер)))) Всё так вежливо, по имени отчеству))) Но внятных объяснений не дали, а посоветовали обратиться в ближайший офис. Зачем тогда рассматривали- не понятно))) Ещё раз настойчиво поросил отправить мне письменное уведомление с причиной блокировки счетов и перечнем документов, которые я должен им предоставить, что бы доказать свою непорочность))) Тактично отказываются))) Говорят, что в письменном виде не могут попросить- только устно и в отделении))) Прям партизаны какие-то. Опять требуют налоговую декларацию))) Зачем и почему- никто не знает и объяснить не может. Мол надо)) И всё тут)) И все, как один, посылают в офис))) На мой вопрос: в какой? Отвечают- в любой. Я спрашиваю: и что, прям и в Анадырь можно слетать вопросы там задать? Говорят- да))) Прям душки)))
    Попробую завтра заглянуть в ближайший офис. Если успею, может и в налоговую сгоняю, декларацию там возьму))) Заодно посмотрю, и что же они с ней делать будут.
    P.S. А в общем, карты работают- настроение немного улучшилось))) Жить можно! Пить можно! Жрать и то можно!)))
    P.S.S. Росбанк отключил даже доступ к онлайн клиент банку. Теперь даже налоги не могу заплатить...А то обнаружилась пеня в 145 рублей 17 копеек))) Вот думал оплатить- хрен))

  2. #62
    Местный Аватар для Gusmajor
    Регистрация
    18.09.2014
    Имя
    Константин
    Мотоциклы
    BMW F 700 GS
    Адрес
    Москва-б-Ад западная зона
    Сообщений
    1,379
    Поблагодарил(а)
    259
    Получено благодарностей: 156 (сообщений: 135).
    Записей в дневнике
    10
    Центробанк разработал механизм для реабилитации клиентов-отказников
    ЦБ создал механизм, в рамках которого сведения о добросовестных клиентах могут быть исключены из баз данных об отказах. Таким образом, у клиентов банков, попавших в черный список, появился шанс на восстановление репутации

    Подробнее на РБК:
    http://www.rbc.ru/finances/14/11/201...?from=newsfeed
    Мотоцикл не может дать счастье,но может заменить его.

  3. 1 пользователь сказал cпасибо Gusmajor за это полезное сообщение:

    @lexus (14.11.2017)

  4. #63
    Опередил

    В помощь пострадавшим http://www.cbr.ru/press/event/?id=1480

    Ссылка на первоисточник информации.

  5. #64
    Местный Аватар для Takeda
    Регистрация
    19.08.2014
    Имя
    Илья
    Мотоциклы
    BMW S 1000 XR
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    2,093
    Поблагодарил(а)
    273
    Получено благодарностей: 404 (сообщений: 293).
    Я прямо жду не дождусь текста "отрицательного решения Росбанка" на "претензию" :)

    А налоговую декларацию требуют - это для того, чтобы подтвердить "легальность" и чистоту средств. Достаточно распространенная метода в иностранных банках, видно, и до нас докатилась.

  6. #65
    Местный
    Регистрация
    25.08.2016
    Мотоциклы
    BMW K 1200 LT , YAMAHA , BMW G 650 Xcountry
    Адрес
    Клайпеда, Литва
    Сообщений
    526
    Поблагодарил(а)
    96
    Получено благодарностей: 180 (сообщений: 112).
    Записей в дневнике
    1
    Цитата Сообщение от @lexus Посмотреть сообщение
    Схема работы очень простая и примитивная. Я получаю деньги за услуги, которые сам же и оказываю. После поступления денег на счёт, просто перевожу их на свой же счёт физлица, но в другом банке.
    вы вот представьте, что сами в банке работаете, и именно вам поручили выполнение директивы по борьбе... ну, вы поняли.
    в вашем случае сначала все понятно, а вот с момента ухода денег в другой банк - возникают уже сомнения. если траты на собственные нужды - почему не напрямую, зачем перевод в другой банк... а может быть, как раз там и происходят некие непонятные операции?
    т.е. у сотрудника банка ясности нет, логики он в схеме такой не видит, и ему проще вас записать в списки "сомнительных" клиентов, что, видимо, и произошло.

    а в отношении вашего недоумения о требовании предоставления копии декларации и других документов, вопросов - что именно они там хотят увидеть и т.д.
    да ничего они там и смотреть не будут, для них важен сам факт предоставления всего, что они запросят, факт вашей готовности к сотрудничеству, открытости и прозрачности.
    для этого же и анкеты различные предназначены, которые в последнее время банки клиентов заставляют заполнять, опросники разные.
    программы у них сейчас таким образом "заточены" - пока не заполнишь заполнялки эти, система дальше не пускает, элементарные операции - изменение руководителя юр. лица, например, не позволяет производить.

    общая тенденция во всех банках, абсолютно то же самое и в Европе, и в обеих Америках. у них теперь главный лозунг - банк должен знать о своем клиенте все!
    а если они только заподозрили (не почувствовали даже, а заподозрили только) ваше нежелание предоставить им буквально любую информацию о себе - им проще избавиться от такого клиента, чтобы избежать возможных неприятностей в будущем.

    вот так ваша проблема представляется.
    Удачи на дорогах!

  7. 1 пользователь сказал cпасибо agentas007 за это полезное сообщение:

    Челябинск (14.11.2017)

  8. #66
    Местный Аватар для @lexus
    Регистрация
    15.09.2014
    Имя
    Алексей
    Мотоциклы
    SUZUKI , BMW R 1200 GS Adv LC
    Сообщений
    1,986
    Поблагодарил(а)
    457
    Получено благодарностей: 621 (сообщений: 449).
    Записей в дневнике
    1
    Почему увожу средства в другой банк? Да вот как раз для таких случаев))) Были бы всё деньги в одном банке, вообще моментально бы "обнищал")))) А так хоть время было подготовиться)))
    Плюс нормальные люди ищут условия именно там, где это им выгодно/удобно. Считаю это вполне нормальным. Я до поры до времени(давно уже правда), пользовался для ИП совсем другим банком.... Как думаете, что послужило причиной выбрать тот банк?? Банально то, что у них клиент-банк под МАС ОС был)))) И деньги не брали за обслуживание, если движений по счёту не было))) Вот так вот))) Сама по себе система работы ИП по упрощённой схеме налогообложения подрузамевает под собой, что ты получаешь деньги и просто их для себя "обналичиваешь". Хотя это не очень симпатично звучит))) Но не я эту схему придумал, а государство. И она действительно удобна при моей схеме работы, когда ты работаешь только на себя и получаешь сам же деньги за свою работу. И в этом нет ничего плохого. Очень много моих знакомых в моём бизнесе таким образом вышли из тени и стали нормально жить и платить государству налоги.

  9. #67
    Местный Аватар для megs13
    Регистрация
    19.08.2011
    Имя
    Евгений
    Мотоциклы
    BMW R 1200 GS, BMW R 1200 GS Adv
    Адрес
    Тайга
    Сообщений
    4,738
    Поблагодарил(а)
    1,187
    Получено благодарностей: 1,188 (сообщений: 770).
    Цитата Сообщение от @lexus Посмотреть сообщение
    Почему увожу средства в другой банк? Да вот как раз для таких случаев))) Были бы всё деньги в одном банке, вообще моментально бы "обнищал")))) А так хоть время было подготовиться)))..................... ...........Банально то, что у них клиент-банк под МАС ОС был)))).........
    1.Открой счета в нескольких банках.

    2. Какой банк работает с маком? Поделись, пожалуйста.


    С уважением.
    Когда у общества нет цветовой дифференциации штанов, то нет цели!

  10. #68
    Местный
    Регистрация
    25.08.2016
    Мотоциклы
    BMW K 1200 LT , YAMAHA , BMW G 650 Xcountry
    Адрес
    Клайпеда, Литва
    Сообщений
    526
    Поблагодарил(а)
    96
    Получено благодарностей: 180 (сообщений: 112).
    Записей в дневнике
    1
    да я-то как раз не спрашиваю - почему?
    я просто попытался изложить логику банкиров на основе собственного опыта и каких-то знаний о работе системы.
    в вашем случае, для исправления ситуации и избежания недоразумений в будущем предложил бы открытие счета на физ.лицо в том же банке, где и ИП,
    перечисляете туда и тратите заработанное, банк все это видит/контролирует и еще свой профит с этого получает, и все довольны...

    не совсем в тему даже, но из той же области:
    на семинаре каком-то лектор пример привел.
    есть компания, продает пирожки, собирает нал у народа, вносит на счет ежедневно, со счета платит з/п, аренду, др. расходы. все хорошо, никаких вопросов.
    оборот, условно, 100 тыс. в год.
    через несколько лет владельцу вдруг выпала возможность крупно заработать, приобретя и перепродав партию нефти (золота, бриллиантов, не суть).
    сделка благополучно состоялась, и на счет единомоментно упало 100 млн., а от этой суммы надо немедленно бОльшую часть, т.е., например, 99 млн. заплатить поставщику.
    как вы думаете, какая реакция банка?
    порадуется за клиента и за себя (расчеты же через них идут, свою комиссию они получают!)?
    никак нет, потому что из привычной схемы данная операция выпадает, вид деятельности в данном случае для клиента не характерен, операция носит разовый характер (будет ли повторение - они же не знают) и потому все это вызывает сомнения.
    а дальше - как повезет.
    если вы с управляющим своего отделения банка приятельствуете - один результат, а если вы необщительный персонаж и ведете замкнутый образ жизни - то совсем другой...

    что банк своим клиентам в данной ситуации рекомендует?
    предлагает прийти ДО заключения подобной сделки, всю схему рассказать, все имена/явки/пароли назвать, и вот тогда будет вам щастье и никаких вопросов и подозрений от банка...
    Удачи на дорогах!

  11. 1 пользователь сказал cпасибо agentas007 за это полезное сообщение:

    ABK (23.11.2017)

  12. #69
    Местный Аватар для Takeda
    Регистрация
    19.08.2014
    Имя
    Илья
    Мотоциклы
    BMW S 1000 XR
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    2,093
    Поблагодарил(а)
    273
    Получено благодарностей: 404 (сообщений: 293).
    Логика ущербна. В нормальном мире банки, которые мешают работать на основании умозрительных подозрений никому не нужны.

    Тот факт, что уже много где банки стали непонятно чем , говорит в перспективе о том, что их время выходит. Не даром же вся эта криптовалютная лихорадка имеет место

  13. 1 пользователь сказал cпасибо Takeda за это полезное сообщение:

    @lexus (15.11.2017)

  14. #70
    Местный
    Регистрация
    25.08.2016
    Мотоциклы
    BMW K 1200 LT , YAMAHA , BMW G 650 Xcountry
    Адрес
    Клайпеда, Литва
    Сообщений
    526
    Поблагодарил(а)
    96
    Получено благодарностей: 180 (сообщений: 112).
    Записей в дневнике
    1
    Цитата Сообщение от @lexus Посмотреть сообщение
    Сама по себе система работы ИП по упрощённой схеме налогообложения подрузамевает под собой, что ты получаешь деньги и просто их для себя "обналичиваешь".

    тратишь и обналичиваешь - это понятия разные все-таки.

    государство(а) сейчас как раз загоняет народ в безналичные платежи, бо их легче контролировать.
    вводят, например, ограничения по сумме оплаты налом. у нас, например, сейчас 5к евро, со следующего года предлагают ограничить до 2к.
    т.е. предприятие просто права не имеет в кассу большую сумму принять, иначе - нарушение со всеми вытекающими.

    так что тратить - в свете решений партии - надо безналом, и желательно - в том же банке ))

    - - - Добавлено - - -

    Цитата Сообщение от Takeda Посмотреть сообщение
    В нормальном мире банки, которые мешают работать на основании умозрительных подозрений никому не нужны.
    а куда бедному крестьянину податься? (с)
    Удачи на дорогах!

  15. #71
    Местный Аватар для Livsy
    Регистрация
    19.01.2011
    Имя
    Денис
    Мотоциклы
    Когда-то был
    Адрес
    Theмля
    Сообщений
    5,275
    Поблагодарил(а)
    539
    Получено благодарностей: 968 (сообщений: 588).
    Пошли они все найух!!!
    Пользоваться услугами коммерческих учреждений под названием Банк, это ПРАВО!!!! А не обязанность!
    Люди которым я не нравлюсь, должны понять и принять одну простую вещь, цианистый калий.

  16. #72
    Местный Аватар для Gusmajor
    Регистрация
    18.09.2014
    Имя
    Константин
    Мотоциклы
    BMW F 700 GS
    Адрес
    Москва-б-Ад западная зона
    Сообщений
    1,379
    Поблагодарил(а)
    259
    Получено благодарностей: 156 (сообщений: 135).
    Записей в дневнике
    10
    Цитата Сообщение от Livsy Посмотреть сообщение
    Пошли они все найух!!!
    Пользоваться услугами коммерческих учреждений под названием Банк, это ПРАВО!!!! А не обязанность!
    В налоговой так скажи,когда будешь сдавать очередную квартальную декларацию!
    Мотоцикл не может дать счастье,но может заменить его.

  17. #73
    Местный
    Регистрация
    22.10.2014
    Имя
    Дмитрий
    Мотоциклы
    BMW F 700 GS
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    243
    Поблагодарил(а)
    1
    Получено благодарностей: 55 (сообщений: 28).
    Цитата Сообщение от Gusmajor Посмотреть сообщение
    Центробанк разработал механизм для реабилитации клиентов-отказников
    ЦБ создал механизм, в рамках которого сведения о добросовестных клиентах могут быть исключены из баз данных об отказах. Таким образом, у клиентов банков, попавших в черный список, появился шанс на восстановление репутации

    Подробнее на РБК:
    http://www.rbc.ru/finances/14/11/201...?from=newsfeed
    Я дико извиняюсь но хотелось бы узнать какие компенсации пострадавшим предусмотренны

    И какие меры к стороне односторонне и незаконно нарушившей условия ?

    Пока весь этот цирк выглядит вот так .Название: IMG_6924.jpg
Просмотров: 120

Размер: 111.2 Кб

  18. #74
    Местный Аватар для @lexus
    Регистрация
    15.09.2014
    Имя
    Алексей
    Мотоциклы
    SUZUKI , BMW R 1200 GS Adv LC
    Сообщений
    1,986
    Поблагодарил(а)
    457
    Получено благодарностей: 621 (сообщений: 449).
    Записей в дневнике
    1
    Цитата Сообщение от megs13 Посмотреть сообщение
    1.Открой счета в нескольких банках.

    2. Какой банк работает с маком? Поделись, пожалуйста.


    С уважением.
    1. После внесения в "чёрный список", я потерял вообще возможность открытия счетов в другом банке. Это возможно только в каком-нибудь небольшом банке, который проигнорирует этот список. К тому же не будем забывать, что наличие счетов в разных банках подразумевает оплату услуг этого банка по их ведению. На сегодняшний день это примерно 15-20 тыс. рублей в год. На ровном месте.
    2. Того банка больше не существует))) Насколько мне извесно, сейчас самый удобный сервис предоставляет Альфа-Банк. Наличия компьютера и операционной системы не важно. Можно пользоваться хоть с планшета, хоть с телефона.

    - - - Добавлено - - -

    Итак, продолжение) Заранее прошу прощения, что не сразу написал- не было времени.
    Пошёл в Альфу. Требования всё те же: декларация и объяснение в свободной форме. Ок. Поехал в налоговую за декларацией. Наивный думал, что возможно получить копию у них с подписью на руки))) Хрен))) Декларации нет, копию сделать не могут. На вопрос как быть, отвечают: заполняйте заново, приносите печать поставим. Вообще налоговая вызвала негативные ощущения.... Куча народу, никто ничего не может понять, хаос постоянный. Толпа людей, работающих в налоговой, но почему-то всё долго, медленно и непонятно....Дурацкое заведение... Ну да бог с ним. Вспомнил, что декларацию сдавал сам лично в прошлом году и должна быть копия. Съездил, отвёз в Альфу. Там всё приняли. Сделали копию и обещали оповестить о результатах.
    Решил съездить в Росбанк. Так сказать просто поговорить прежде чем предпринимать какие-то серьёзные шаги. Попалась очень токовая девушка. Всё разъяснила. Сама сделала платёжку в налоговую на пени. Деньги отправили. Объяснила такую деталь: банк наблюдает постоянно за движениями по счёту клиента и обозначениями в получаемых платежах. И сверяет это всё с вашей сферой деятельности, которую вы указываете в ежегодной анкете. Если по мнению банка происходит некая "нестыковка", то это может косвенно оказаться причиной блокировки. В моём случае, возможно, так и было. Повторюсь- возможно, ибо точную причину никто назвать не может. Как я уже говорил, в последнее время я прям со счёта ИП начал оплачивать какие-то услуги, которые мне были нужны. ну вот в частности заказал и поменял окна в своей же квартире. И как раз это и могло стать причиной блокировки. Поскольку эти платежи и услуги никак не подходили под мою сферу деятельности. Не факт, конечно, но возможность велика. Так мне сказала сотрудник банка. выход из сложившейся ситуации пока только один- договариваться с банком. Не скандалить, не шуметь, а просто бомбардировать их официальными письмами до того момента, пока ситуация не разрешиться. но полюбому сначала надо подождать официального ответа, направленного мне по почте.
    Спросил у неё так же про заявление ЦБ относительно сложившейся ситуации. Да, заявление есть, но пока нет механизма чёткого. Они сидят и ждут. Она же предположила, что может и моя ситуация разрулится быстрее, после выхода чётких инструкций, как действовать банку.
    P.S. Я прошу прощения, что так подробно и много пишу по поводу этой ситуации, но возможно эта статья для кого-то окажется пошаговым руководством к действию. Но искренне надеюсь, что никому из вас моя писанина не пригодится
    Последний раз редактировалось @lexus; 19.11.2017 в 12:19.

  19. 6 пользователей сказали cпасибо @lexus за это полезное сообщение:

    Dимон (19.11.2017), Grigor (19.11.2017), Gusmajor (19.11.2017), MVD (20.11.2017), Pilgrim (19.11.2017), Акварелька (19.11.2017)

  20. #75
    Местный Аватар для Takeda
    Регистрация
    19.08.2014
    Имя
    Илья
    Мотоциклы
    BMW S 1000 XR
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    2,093
    Поблагодарил(а)
    273
    Получено благодарностей: 404 (сообщений: 293).
    Так мне сказала сотрудник банка. выход из сложившейся ситуации пока только один- договариваться с банком. Не скандалить, не шуметь, а просто бомбардировать их официальными письмами до того момента, пока ситуация не разрешиться. но полюбому сначала надо подождать официального ответа, направленного мне по почте.
    Еще бы они тебе что еще сказали. Например, "да, мы настолько облажались, что даже не можем внятно объяснить свои действия. Защищайте свои права" :)

  21. #76
    Местный Аватар для Gusmajor
    Регистрация
    18.09.2014
    Имя
    Константин
    Мотоциклы
    BMW F 700 GS
    Адрес
    Москва-б-Ад западная зона
    Сообщений
    1,379
    Поблагодарил(а)
    259
    Получено благодарностей: 156 (сообщений: 135).
    Записей в дневнике
    10
    https://youtu.be/DAJqS_GnH_c

    - - - Добавлено - - -

    Масштаб бедствия.
    Мотоцикл не может дать счастье,но может заменить его.

  22. 1 пользователь сказал cпасибо Gusmajor за это полезное сообщение:

    Витальсон (19.11.2017)

  23. #77

  24. 1 пользователь сказал cпасибо Челябинск за это полезное сообщение:

    @lexus (20.11.2017)

  25. #78
    Местный Аватар для @lexus
    Регистрация
    15.09.2014
    Имя
    Алексей
    Мотоциклы
    SUZUKI , BMW R 1200 GS Adv LC
    Сообщений
    1,986
    Поблагодарил(а)
    457
    Получено благодарностей: 621 (сообщений: 449).
    Записей в дневнике
    1
    Цитата Сообщение от Челябинск Посмотреть сообщение
    Мда.... Ничего хорошего....

Страница 4 из 4 ПерваяПервая ... 234

Ваши права

  • Вы не можете создавать новые темы
  • Вы не можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •